В Дагестане ужесточили правила обращения с банковскими картами: за передачу — уголовная ответственность

В Республике Дагестан вступили в силу жёсткие меры, направленные на повышение безопасности финансовых операций. МВД по Республике Дагестан предупреждает: с июля 2025 года продажа банковских карт или передача их третьим лицам квалифицируется как уголовное преступление. Такие действия могут повлечь наказание вплоть до трёх лет лишения свободы, если карты используются для сомнительных или незаконных транзакций.

Почему внимание к банковским картам усилили

По данным Банк России, в регионе выявлено более 7 000 подозрительных банковских карт, зарегистрированных на жителей республики. Эти карты, как правило, используются в схемах обналичивания, вывода средств и других мошеннических операциях. Регулятор и правоохранительные органы отмечают, что значительная часть таких карт оформляется формально законно, но затем передаётся третьим лицам за вознаграждение.

Именно практика «продажи» или временной передачи карт стала одной из ключевых причин усиления контроля и введения уголовной ответственности.

Что считается нарушением

Под уголовную ответственность подпадает не только продажа банковской карты, но и её передача третьим лицам — вместе с ПИН-кодом, доступом к мобильному банку или иными средствами управления счётом. Даже если владелец карты напрямую не участвует в мошенничестве, сам факт предоставления инструмента для проведения сомнительных операций может быть расценён как соучастие.

В МВД подчёркивают, что распространённые оправдания вроде «я не знал, для чего будут использовать карту» не освобождают от ответственности.

Ситуация в Махачкале и регионе

Особое внимание правоохранители уделяют Махачкала и другим крупным населённым пунктам республики, где фиксируется наибольшее количество эпизодов, связанных с незаконным оборотом банковских карт. В регионе регулярно проводятся профилактические мероприятия, направленные на разъяснение последствий подобных действий, особенно среди молодёжи и социально уязвимых групп.

Что важно знать жителям

Правоохранительные органы и банки напоминают: банковская карта — это персональный финансовый инструмент, ответственность за использование которого полностью лежит на владельце. Передача карты, даже «на время» или «по просьбе знакомых», может обернуться серьёзными юридическими последствиями.

Усиление контроля в Дагестане отражает общероссийскую тенденцию к борьбе с финансовым мошенничеством. Для жителей региона это означает необходимость более ответственного отношения к своим банковским картам и понимание того, что любые операции с ними находятся под пристальным вниманием регулятора и правоохранительных органов.